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这份基于 1,000 多个 AI 模拟角色的报告发现，84％ 的财富管理机构认为有必要重塑运营模式，但做好转型准备的机构不足 10％。
纽约和印度诺伊达2026年9月29日 美通社 －－ 全球领先的科技公司 HCLTech（印度国家证券交易所代码：HCLTECH；孟买证券交易所代码：HCLTECH）今日发布首创合成调研报告《近在眼前，却被忽视》（Hidden In Pl（AI）n Sight）。该报告以 1,066 个具有代表性的 AI 模拟角色为调查对象，这些角色以全球 17 个市场的财富管理行业高层决策者为原型构建。
研究显示，84％ 的全球财富管理机构认为，需要从根本上重新设计运营模式，才能充分释放 AI 的潜力。这表明，AI 转型的关键并不只是采用技术，更在于重新构想企业的运营、竞争和增长方式。研究还发现，尽管行业内 98％ 的管理团队正积极推进 AI 计划，但积极构建智能体 AI 能力的比例仅略高于 7％。
研究指出，三大关键盲区阻碍了财富管理机构将对 AI 的热情转化为可衡量的业务成果。
- 愿景盲区：机构虽认识到转型的必要性，却仍将 AI 投资用于提升效率。
- 执行盲区：机构在技术方面投入巨资，却未对真正创造竞争优势的专有客户数据及相关洞察给予相应投入。
- 战略盲区：机构追踪 AI 的采用情况，却未衡量其对业务增长、收入及客户的影响。
“这个行业面临的不是投资问题，而是选择问题。”HCLTech 首席增长官兼全球金融服务负责人 Srinivasan Seshadri 表示。“几乎每一家财富管理机构都在投入 AI。但真正能回答以下问题的机构却少得多：资金投向了哪些项目？AI 究竟在多大程度上融入运营模式？是否正在衡量真正重要的成果新的客户价值、增长模式和收入模式？我们的研究发现，84％ 的领导者希望从根本上重塑运营模式，但只有 12％ 在衡量这种重塑本应带来的新增收入。最终胜出的机构，将率先消除这一盲区。”
本研究以专业人士的深厚经验为核心，融合 AI 在规模、速度和分析能力方面的优势。行业从业者、研究人员和领域专家全程积极参与，质询研究假设、补充背景信息，并严格验证研究发现，确保成果既具创新性，又扎根于真实的行业实践。
HCLTech 全球首席营销官 Jill Kouri 表示：“这项研究代表了一种获取洞察的新模式：AI 为我们带来规模与速度，专业人士的知识与经验则确保每项研究发现都可信、可靠。它展示了 AI 与专业经验相结合所能实现的成果，而这正是我们计划在内部进一步建设的能力。”
能够建立持久竞争优势的机构，将是那些把 AI 与自身最独特的资产 数十年积累的专有客户知识相结合的机构。高管认为，第一方数据和行为数据比技术基础设施、云平台或 AI 合作关系更具差异化价值。同时，近 80％ 的高管认为，未来的行业领导者将是最善于统筹 AI、专业经验和生态系统合作伙伴的机构。亚太地区（89％）和北美地区（84％）的信心水平最高，欧洲则仅为 38.3％，凸显各市场在转型准备程度和推进速度方面存在明显差异。
编者注：以 AI 开创研究新模式
这项与 Evidenza 合作开展的研究，是迄今财富管理行业最全面的合成调研应用实践之一。
其研究方法体现了 HCLTech 向客户推荐的做法：规模化应用 AI，在关键环节依靠人类判断。AI 被用于增强专业能力并扩大其应用规模，而非取代传统专业知识。领域专家参与了模拟角色设计、调研方案制定及研究结果验证等环节。
这既为理解复杂行业提供了新方法，也为负责任地应用 AI 提供了实践范例。通过结合 AI 驱动的分析与专业人士的知识经验，该研究展示了企业如何在扩大智能分析规模的同时，保持可信度、严谨性与透明度。
报告最终指出，能够建立持久竞争优势的机构，未必是部署 AI 最多的机构，而是能将 AI 与自身最独特的资产相结合的机构。这些资产包括专有客户知识、专业经验，以及稳固的生态系统合作伙伴关系。
如需阅读完整报告，请访问：https：www.hcltech.comfinancial－servicescapital－market。